همان طور که در مقاله “روند قیمت‌گذاری ارز دیجیتال” گفته شد، صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال از اهمیت بسیار بالایی در بازارهای مالی برخوردار هستند. بااین‌حال، برای حصول اطمینان از قابل اعتماد و امن‌بودن یک صرافی، باید موارد مختلفی را مورد بررسی قرار داد.

در این مقاله به تحلیل مواردی که می‌توانند باعث ایجاد خطر برای کاربران صرافی‌ها شوند، می‌پردازیم و عواملی را بررسی خواهیم کرد که رعایت آنها در امنیت و اعتماد کاربران به یک صرافی ارز دیجیتال آنلاین مهم است.

برای اطمینان به صرافی ارز دیجیتال چه مواردی باید بررسی شود؟

به‌دلیل رشد روزافزون بازار رمزارزها، صرافی‌ ارز دیجیتال، نقش بسیار مهمی در تسهیل مبادلات ارزی و تجارت در این فضا دارد. اما در عین حال، مسائل امنیتی و ریسک‌های مرتبط با صرافی‌ها برای کاربران اهمیت ویژه‌ای دارد. به همین دلیل، بررسی مواردی که به حصول اطمینان کاربران به صرافی منجر می‌شود امری ضروری است. در زیر به تعدادی از مهم‌ترین عواملی که باید در تحقیق و بررسی صرافی آنلاین مد نظر قرار گیرد، اشاره خواهیم کرد:

• پروتکل امنیتی: یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال باید از پروتکل امنیتی قوی استفاده کند. برای انتقال اطلاعات از طریق اینترنت، استفاده از پروتکل HTTPS ضروری و همچنین رمزنگاری داده‌ها با استفاده از الگوریتم‌های قوی نیز مورد نیاز است. صرافی ارز دیجیتال باید مکانیزم‌های مدیریت ریسک و پیشگیری از حملات سایبری را در نظر داشته باشد.
• هویت‌سنجی و تأیید: یک صرافی ارز دیجیتال قابل اعتماد باید فرآیند هویت‌سنجی قوی و محکمی برای کاربران خود داشته باشد. همچنین، بررسی دقیق و جدی جهت جلوگیری از شارژهای غیرقانونی و پول‌شویی نیز اهمیت دارد. این فرآیند باید متناسب با قوانین و مقررات مربوطه انجام شود.
• سیستم نگهداری امن: یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال باید از سیستم نگهداری امنی برخوردار باشد. بهترین سیستم ذخیره‌سازی ارزها استفاده از کیف پول‌های سرد است که اتصال آن به اینترنت به حداقل برسد و در نتیجه، ارزها در برابر حملات سایبری محافظت شوند. همچنین، مکانیزم‌های تایید 2 مرحله‌ای برای ورود به حساب کاربری نیز از اهمیت بالایی برخوردار است.
• آزمون امنیتی و بررسی ریسک: صرافی ارز دیجیتال باید به‌طور دوره‌ای آزمون‌های امنیتی را اجرا کند تا ضعف‌ها و آسیب‌پذیری‌های احتمالی شناسایی و برطرف شوند. این آزمون شامل بررسی سیستم‌های مورد استفاده، شناسایی بخش‌های آسیب‌پذیری و اجرای راهکارهای امنیتی است.
• معتبربودن و رتبه‌بندی: بررسی تاریخچه و رتبه‌بندی صرافی‌ها توسط سایت‌های معتبر می‌تواند اطلاعات مفیدی درباره قابل اعتمادبودن صرافی فراهم کند. این اطلاعات شامل بررسی نظرات کاربران، بررسی تجربیات قبلی و مشاهده عملکرد واقعی صرافی مورد نظر است.
• قوانین و مقررات: صرافی‌های قابل اعتماد باید با قوانین مالی، ضوابط KYC/AML (Know Your Customer/Anti-Money Laundering) و سایر مقررات مربوط به کشوری که در آن فعالیت می‌کنند، سازگاری داشته باشند. همچنین، باید مجوزهای مربوطه را نیز از مراجع قانونی دریافت کرده باشند.

درصورت انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال نامطمئن چه مشکلاتی محتمل است؟

انتخاب یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال نامعتبر و ناامن می‌تواند خطرات جدی برای شما به‌همراه داشته باشد. در ادامه، به تحلیل و بررسی برخی از خطرات ممکن می‌پردازیم:

صرافی‌های نامعتبر ممکن است با ضعف‌های امنیتی مواجه باشند که سرقت ارزهای دیجیتال شما را در پی داشته باشد. این خطر به‌دلیل وجود نقص در سیستم نگهداری صرافی یا حملات سایبری ممکن است رخ دهد و در نتیجه، تعداد زیادی ارز دیجیتال به سرقت رود.

صرافی آنلاین‌ ارز دیجیتال غیرایمن ممکن است از اطلاعات شخصی شما سوءاستفاده کند که منجر به سرقت هویت، دسترسی به حساب بانکی و سرقت اموال شما شود. همچنین، آنها ممکن است از نامی مشابه با نام صرافی‌های معتبر و معروف استفاده کنن تا شما را گمراه کرده و اموالتان را به سرقت ببرند.

در این صرافی‌ها ممکن است فرآیند هویت‌سنجی نامناسب باشد که منجر به عدم تأیید دقیق هویت کاربران شده و به این صورت افراد مجهول می‌توانند با استفاده از حساب‌های تقلبی و اطلاعات جعلی فعالیت‌های خلاف قانون را با حساب شما انجام دهند.

صرافی‌های ناامن ممکن است نتوانند ارزهای دیجیتال خود را به‌درستی مدیریت کنند و به مشکلات مالی برخورد کنند که این تبعات سنگینی از جمله عدم دسترسی به ارزها، تاخیر در تراکنش‌ها یا حتی تعلیق تمامی عملیات صرافی شود و در نتیجه شما را یا ضرر مالی زیادی مواجه کنند.

در نتیجه انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال غیرمعتبر ممکن است خطرات جدی را به‌همراه داشته باشد و منجر به ازدست‌دادن ارزهای دیجیتال، سرقت هویت و خسارات مالی شود. بنابراین، بررسی دقیق و اطلاعات کافی درباره صرافی‌ها قبل از استفاده، از اهمیت بالایی برخوردار است.

آیا خطرات صرافی ارز دیجیتال آنلاین بیش‌از صرافی غیرآنلاین است؟

تفاوت خطرات احتمالی در صرافی آنلاین و غیرآنلاین بر اساس نوع فعالیت صرافی و محیط عملکرد آنها متفاوت است. در زیر به مقایسه خطرات احتمالی در صرافی‌های آنلاین و غیرآنلاین اشاره خواهیم کرد:

ریسک‌های امنیتی

در صرافی‌های آنلاین، خطرات امنیتی مرتبط با حملات سایبری، نفوذ به سیستم‌ها، سرقت اطلاعات کاربران و دزدی ارزهای دیجیتال بیشتر است. امنیت سایبری برای حفظ اطلاعات شخصی و مالی کاربران در صرافی‌های آنلاین بسیار حائز اهمیت است. اما در صرافی‌های غیرآنلاین، ریسک‌های امنیتی متفاوتی وجود دارند، از قبیل دزدی فیزیکی و تقلب و کلاهبرداری در معاملات نقدی.

مشکلات عملیاتی

در صرافی‌های آنلاین، خطرات مرتبط با خطاهای سیستمی، قطعی شبکه، نقصان سرویس و مشکلات فنی دیگر احتمالا بیشتر رخ می‌دهد. این مشکلات می‌توانند منجر به توقف موقت خدمات، عملکرد نامناسب یا حتی ازدست‌رفتن ارزهای دیجیتال کاربران شوند.

در صرافی‌های غیرآنلاین، مشکلات عملیاتی به‌علت وابستگی فعالیت‌ها به امکانات فیزیکی و ارتباط بین شبکه‌ها اتفاق می‌افتد و در نتیجه مشکلات مربوط به پرداخت‌ها و خطاهای سیستمی را به‌وجود می‌آورند.

موارد قانونی

در صرافی‌های آنلاین، قوانین امنیتی بیشتری برای تضمین پیروی صرافی‌ها از مقررات مربوط به مبادله ارزهای دیجیتال و حفظ حقوق کاربران وجود دارد. این صرافی‌ها باید تلاش کنند تا با رعایت قوانین کشورهای مربوطه، کاربران را دچار مشکل حقوقی نکنند.

در صرافی‌های غیرآنلاین، خطرات قانونی عموما مربوط به معاملات نقدی و نقض قوانین پولشویی است و کاربران کم‌تر‌ در معرض قوانین سخت‌گیرانه قرار خواهند گرفت.

ارائه اطلاعات صادقانه

در صرافی‌های آنلاین، معمولا شرایط، قیمت ارز دیجیتال و هزینه‌های مربوط به معاملات به‌صورت شفاف در اختیار کاربران قرار می‌گیرد که آنها می‌توانند به‌راحتی قوانین را بخوانند و شرایط را درک کنند.

در صرافی‌های غیرآنلاین، معامله‌گران باید از طریق افراد یا کانال‌های مربوطه اطلاعات مورد نیاز خود برای خرید ارز دیجیتال و معامله آن را به دست آورند که شاید اطلاعات دقیق و کافی نباشند.

مهم است توجه داشت که هر 2 نوع صرافی دارای خطرات خاص خود هستند و انتخاب یک صرافی امن بستگی به نیازها و ترجیحات شخصی شما دارد. توصیه می‌شود که قبل از استفاده از هر نوع صرافی، آن را به‌دقت بررسی کرده و درصورت امکان نظرات و تجربیات دیگران را نیز مورد توجه قرار دهید.

جمع‌بندی

از آنجا که امنیت و قابل اعتمادبودن صرافی‌ ارز دیجیتال آنلاین برای کاربران بسیار مهم است، باید مواردی را برای حصول اطمینان از معتبر بودن صرافی بررسی کرد.

با رعایت مواردی که در بالا ذکر شد، کاربران می‌توانند از امنیت و قابل اعتماد بودن صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال اطمینان حاصل کنند و با خیال راحت‌تری در بازار ارز دیجیتال فعالیت داشته باشند.